ZitatOriginal geschrieben von Goyale
Curve-Card:
Herausgegeben von einer britischen E-Geld-Bude (gehört zur Wirecard-Gruppe), scheint parasitär das Kartenprovision-Delta zwischen Business Cards und Consumer Cards auszunutzen. Ich hoffe auch, dass diese Karten bei möglichst vielen Händlern geblacklistet werden.
Wobei es möglich ist auch Business Cards zu hinterlegen. Geschäftsmodell ist wahrscheinlich die Erwartung, dass dies die Wenigsten machen.
Bekommt der typische Händler in Deutschland den Unterschied zwischen Business und Consumer KK heute bereits zu spüren, sprich reichen die Zahlungsdienstleister ihn im Einzelfall durch, oder erfolgt eine Verrechnung nach pauschalen Konditionen des Zahlungsdienstleisters?
Wobei mir noch nicht klar ist warum man diese Karte überhaupt haben möchte. Ursprünglich sah es ja so aus als könne man darüber bei Händlern mit Amex (Membership Rewards, ...) zahlen, die eigentlich nur Master oder Visa nehmen. Das hätte ich verstanden, aber das geht jetzt doch nicht.
Ansonsten: Zwei Karten in Reihe verdoppelt die Ausfallwahrscheinlichkeit. Ebenso hat man ja mehrere Karten u.a. um bei technischen Störungen einer Karte immer noch Ersatz zu haben. Oder für die seltenen Fälle in denen nur Visa und kein Master oder umgekehrt genommen wird (z.B. damals bei den olympischen Spielen in London). Da hilft es nichts wenn man mehrere Karten bei Curve hinterlegt hat - zumal das Wechseln in der App unpraktischer als der einfach Griff zur gewünschten Karte ist.
Bei VFT steht dann noch, das wohl versucht wird (berechtigte) Chargebacks abzuwimmeln.
Also - warum Curve?
ZitatOriginal geschrieben von geos
Bekommt der typische Händler in Deutschland den Unterschied zwischen Business und Consumer KK heute bereits zu spüren, sprich reichen die Zahlungsdienstleister ihn im Einzelfall durch, oder erfolgt eine Verrechnung nach pauschalen Konditionen des Zahlungsdienstleisters?
Ja, in nahezu jedem Fall außer SumUp/iZettle, ein Beispiel für gute Konditionen ist dieses Zielgruppenangebot: https://www.dehoga-thueringen.…_Elavon_bis_Ende_2016.pdfDort kostet MC/VISA privat aus der EU 0,75% und Business 1,99%. Es gibt aber so wenige Curve in Deutschland, dass es keine nennenswerte Belastung ist genau wie z.B. Nicht-EU-Karten.
ZitatOriginal geschrieben von kmak Wobei mir noch nicht klar ist warum man diese Karte überhaupt haben möchte...
Also - warum Curve?
Weil es Zeitgenossen gibt, welche für ein paar gewonnene Boni das erhöhte Ausfallrisiko einer Reihenschaltung von mehreren Karten in Kauf nehmen. Welche dafür auch gern persönliche Daten und natürlich auch alle Zahlungsdaten an eine britische E-Geld-Bude liefern.
Man kann Kreditkarten kontaktlos damit machen, auch wenn das ursprüngliche Modell es leider nicht ist.
Offiziell ist die Karte doch eh nur für nicht-Privatkunden 
Man kann damit Bargeld in begrenzter Höhe kostenlos mit jeder KK abheben und kontaktlos und Wunschpin auf jeder KK nachrüsten.
Sogar generell PIN statt Unterschrift "nachrüsten".
ZitatOriginal geschrieben von kmak
Wobei mir noch nicht klar ist warum man diese Karte überhaupt haben möchte. Ursprünglich sah es ja so aus als könne man darüber bei Händlern mit Amex (Membership Rewards, ...) zahlen, die eigentlich nur Master oder Visa nehmen. Das hätte ich verstanden, aber das geht jetzt doch nicht..
Ursprünglich war das auch so geplant, aber Amex hat wohl nicht mitgespielt. Dadurch wurde das Konzept natürlich weniger attraktiv, im Gegenzug wurde aber auch auf die ursprünglich ausgewiesene Kartengebühr für das Curve-Grundmodell verzichtet.
Neben den schon genannten Vorteilen - begrenzt kostenlose ATM-Nutzung, Herstellung von (Wunsch-) PIN- und NFC-Fähigkeit - gibt es auch die (freilich inoffizielle) Möglichkeit, eine kostenlose Partnerkarte erstellen zu können.
Manche schätzen gegenüber der Originalkarte wiederum die Push-Meldungen und/oder E-Mail-Benachrichtigung bei Umsätzen, erstere sogar bei gescheiterten Umsätzen.
Handy-App-affine Menschen finden Umsätze fein säuberlich und in Echtzeit aufgelistet, auf Wunsch auch nach Karten getrennt, und können sogar zu jedem Umsatz passende Fotos hinterlegen (z.B. Kassenbon oder Restaurant-Gesellschaft), in der App bleibt der User immer angemeldet (sogar wenn das Handy z.B. über Nacht ausgeschaltet wird) - im Gegensatz zum häufig trägen (Umsätze erscheinen erst nach mehreren Tagen) und schnöden Onlne-Banking (krude Maske zur Anmeldung) des Kartenherausgebers.
Die Curve-Karte kann aus der App heraus beliebig oft gesperrt und wieder entsperrt werden, ohne irgendwelche Hotlines bemühen und/oder dafür Gebühren zahlen zu müssen.
ZitatOriginal geschrieben von Telefonicer
Ja, in nahezu jedem Fall außer SumUp/iZettle, ein Beispiel für gute Konditionen ist dieses Zielgruppenangebot: https://www.dehoga-thueringen.…_Elavon_bis_Ende_2016.pdfDort kostet MC/VISA privat aus der EU 0,75% und Business 1,99%. Es gibt aber so wenige Curve in Deutschland, dass es keine nennenswerte Belastung ist genau wie z.B. Nicht-EU-Karten.
Danke für den Link. Interessant ist auch 1,5% Umsatzgutschrift für DCC. Da weiß man nun schwarz auf weiß, wieso man das als Kunde meiden sollte wie die Pest
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