Fürs Festgeld bei einer Laufzeit von 1 Jahr gibt es seit heute 1.Feb. nur noch 3,0% Zinsen.
Das habe ich fast so erwartet und gestern noch eine kleinere Summe zu 3,5% Zinsen angelegt,
ebenso meine Ehefrau .
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Und leider kann man Stand jetzt keine 6 Monate im Dropdown Menu auswählen. Ich hoffe, das klappt noch im Laufe des Tages...
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Selbst die Anzeige stimmt nicht.
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Fürs Festgeld bei einer Laufzeit von 1 Jahr gibt es seit heute 1.Feb. nur noch 3,0% Zinsen.
Das habe ich fast so erwartet und gestern noch eine kleinere Summe zu 3,5% Zinsen angelegt,
ebenso meine Ehefrau .
Bei mir ist fast komplett verschoben....war eh das Tagesgeld mit der geringsten Verzinsung im System.
7 x jeweils bis an die 100.000er Grenze....und DKB hatte dann den krummen Rest
jetzt - weil ich vom Ausland aus kein neues Tagesgeldkonto eröffnen möchte. Wobei es mehr bekommt als bei der DKB ab heute ( BMW Bank mit 50 Tausend zu 3% und der Rest dann als Reno.Tagesgeld.Bestandskunde zu 2,9% ). Auf die 0.komma.Prozente kommt es in der Situation nicht an.
Montag wird das DKB Tagesgeldkonto dann blank gemacht.
Wechsel von Tagesgeld zu Festgeld verweigert ich in dieser Situation.
In 2 Monaten wenn ich wieder in Deutschland bin, werden die Karten neu gemischt....denn Anfang April läuft noch bei einer anderen Anlage die Zinsbindung ab.
Man sollte der DKB ja zeigen, daß man kein lämmchen ist, das sich einfach so mit dieser veränderung zum Nachteil zufrieden gibt.
Ich hoffe, das das viele machen werden.....ein Zeichen setzen und das Tagesgeld woanders hin verschieben.
Ist schon ziemlich Pervers....
Man freut sich über 3....3,5.....4% Zinsen ( bei 100.000 also 3000....4000 im Jahr ) - gleichzeitig verlieren aber die 100.000 über die Inflation 5.000....6.000 an Kaufkraft.
Am Ende freut man sich den Verlust geringer gehalten zu haben.
Aber - Auf die Zinsen zahlt man ( oberhalb der Freigrenze dann Steuern ) und bei freiwillig gesetzlich versicherten sogar noch den Krankenkassenbeitrag - obwohl man ja eh schon weniger kaufen kann als ohne die Inflation.....oder wenn die Inflation geringer wäre als die Zinsen.
Da sollte man sich doch dafür stark machen, daß Zinseinkünfte nur oberhalb der Inflationsmarke versteuert werden müssen ( wenn man wirklich einen Gewinn erwirtschaftet und nicht nur die Inflations.Verluste gering hält ).
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Einfach arm werden und du hast die Luxusprobleme nicht
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Einfach arm werden und du hast die Luxusprobleme nicht
Oder sein und so so gerne ….
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Warum tut man sich überhaupt dieses ganze Tagesgeld-Hopping an, wenn man auch sehr bequem über Geldmarkt-Fonds einen vernünftigen Zinssatz (derzeit 3,8 %) realisieren kann und das Risiko auch nicht höher ist. Verluste macht man damit zwar auch (in bezug auf die Inflation), aber man hat weniger Arbeit
Ansonsten mal über ein Aktieninvestment (bei langfristigem Anlagehorizont) nachdenken, z.B. einen breitgestreuten ETF. Damit schlägt man i.d.R. auch die Inflation. -
Warum tut man sich überhaupt dieses ganze Tagesgeld-Hopping an, wenn man auch sehr bequem über Geldmarkt-Fonds ...
Weil man TAGESGELD will und eben keinerlei Fonds
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Weil man TAGESGELD will und eben keinerlei Fonds
Darfst du auch gerne.
Ich wollte nur eine adäquate Alternative aufzeigen. -
Darfst du auch gerne.
Ich wollte nur eine adäquate Alternative aufzeigen.Ist aber keine Alternative....
...und schon überhaupt nicht adäquat, weil es ja eben etwas ganz anderes ist.
Interessant wäre ein Tagesgeld mit besseren Konditionen.
Aber wenn bei deinem Auto der Reifen platt ist....und ich empfehle dir einen Ball ( weil der ja auch rollt - beides also EINE Gemeinkeit hat ) ist das nunmal auch für die meisten Autofahrer und auch für dich komplett unintressant und nicht zielführend.
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